媒介：五一假期，董蜜斯事务发酵，对比这篇七八年前的灵哥典范旧文，良多人生的博弈奉告大师。沉读旧文，老读者会有新感触感染，新读者将从此改变了本人的思维体例，获得了思维上的冲破。今天的教育系统教的是若何做一个有用的专才！社会需要工程师，需要司理人，需要精算师，需要买卖员，需要各类各样的专才。但绝大大都的专才结业后他们发觉，每小我都是正在的塔基正在惨烈搏杀，每一年还有无数新的合作敌手正正在杀入。可是你细心研究下美国的教育系统，你会发觉贫平易近和富人是两种完全分歧的教育系统。贫平易近上的公立学校正在鼓吹欢愉教育，富人去的私立学校从学术到体育每一个环节都极其严苛，堪比中国的高考工场。到了结业的时候，富人学的专业遍及都是律师或金融，到了哈佛立顿时的就是享誉全球的哈佛通识课。美国的精英妥妥的全才教育，到美国干活的中国工程师们妥妥的专才教育。你正在靠专业能力吃饭，精英从结业的第一天，就是靠博弈前提来赔本。几十年之后，差距天然会越来越大。金融业是百业上逛。过去几年正在中国经济好的时候，优良的结业生不是想去互联网公司，就是想去金融业。以前大师最想去的是投行高盛，摩根斯坦利，国内的中金。现正在结业生最想去的生怕是红杉，是高瓴。这两头当然是有分工的，正在分歧的阶段，分歧的分工赔的也就纷歧样。过去谁赔的多呢？投行赔的多，由于投行担任正在卖。三四十年前的世界并不是一个同一市场，冷和的时候，苏联用经合会本人搞了一个收集。中国跳船了，苏联了，世界变成了一张网。所以正在这个从两张网到一张网的疾苦融合过程中，卖的就是消息不合错误称，投行正在08年前就大赔特赔。今天世界曾经成为了一张网，叫做美式全球化，而这张网的消息不合错误称越来越小。简单当一个掮客曾经赔不到暴利了，有钱人会想，我间接把钱投给正在赌场中的大玩家不就好了，他带我赔本的时候分我钱，还要什么高盛。全世界最大的赌场正在哪？正在美股。所以自动型投资ETF正在过去十年大行其道，高盛就相对没落了。08年之前，美式全球化达到颠峰然后盛极而衰之前，是投行的世界。由于投行其实是卖家，资管公司是买家。08年之前，投行的订价权比力高，由于想买一个大洋彼岸的某一个财富节制节点份额，只要靠投行。VC/PE的素质都是资产办理，帮人管钱。资产规模大，就叫资管，资产规模小，就是基金。投基金的能够叫母基金，投立异企业的叫创投，投上市前的叫私募。对于投行来讲，规模大就叫投行，规模小就叫精品投行，再小就叫FA。有些FA嫌本人叫FA欠好听，投行正在公司上市，把公司的股票卖给资管公司，FA把创业公司股票卖给VC/PE，名字纷歧样素质是一样的。当然投行也卖办事！出名投行美林（Myrill Lynch），被美国银行收购后，现正在叫美银美林，2017年已经放置我和新加坡投资公司（GIC），还有美国的对冲基金客户吃饭谈中国的电商和网红经济，一个小时饭局我收三万元人平易近币！这种办事对于投行来讲叫专家办事。投行当然也有合作，有些人就问任何合作的市场利润不是该当归零吗？若是大师抢着要帮阿里巴巴上市，高盛说我收7%，Morgan Stanley说我收6%，那不是大师都赔不到钱了。当然不是如许的，起首行业有行规。投行既合作也共谋，垄断订价。其次有良多消息是欠亨明的，投行定个价，资管公司不必然有还价的能力，这种欠亨明正在08年之前达到了登峰制极。其次投行发卖一个工具不是卖菜那样，那么简单公开市场叫价，有些工具恰是欠好卖才需要投行的介入，也就是做局，反映正在能力上就是改变前提。第一步的改变前提就是通过连锁+外卖+补助把通俗咖啡店变成一个互联网企业，构成一个本钱架构，而不是一个保守的卖咖啡企业。前提（Constraint）这个英文能够理解为/束缚/弱点。你被什么了？这是我们每小我都要考虑的问题。把活干好的是专业能力，优化能力。可是想冲破，就要冲破前提。包罗制定新的法则，现有的次序，填补本人的弱点等等都是改变前提。正在瑞幸咖啡这个案例中，要看清晰，焦点前提的改变是把卖咖啡变成了卖用户/卖数据的故事，所以项目标估值就往互联网项目标估值靠。这种前提的改变是企业家+投资人+投行配合完成的，前期的局次要是企业家+明星投资人布的，当故事成长出新的财富节制节点发生并将星巴克时，投行出手把项目往资管公司面前一放，你买仍是不买。资管公司要快速的做出买仍是不买的决定，他们最终的判断靠的不是实地去查询拜访这个项目到底靠谱不靠谱，而是看谁正在卖，有哪些人正在背书。这当然会有良多勾兑和共谋，所以不要神化投行。前两年高盛正在马来西亚发生了丑闻，牵扯到马来西亚前的从权基金，高盛前合股人Timothy leissener，美国司法部他不法清洗并调用了数十亿美金。这个买卖具体我就不细说了，总之高盛正在之前这个买卖中赔了六个亿美金，这个前合股人认可他向高盛的合规部分坦白了买卖细节。高盛本人又有发卖部，又有研究部，你说研究部分和发卖部分能百分百做到防火墙切割吗？你还会无准绳相信上投行放个各类动静吗？投行常讲究关系的，为什么要把这个生意给这个投行，由于这个投行的担任人是老熟人，老伴侣。生意给谁不是给？有些人爱慕谁谁谁去了大投行，其实大大都人是蜜斯的心丫鬟的命，由于你就是干活的，焦点资本不正在你手上。对于金融掮客改变前提这个工作也不是简单理解的认识谁，有什么关系。这背后有复杂的多的操盘，此中包罗要求改变监管，制定新的法令等等。索罗斯有个基金，他为了赔本，之前经常把钱捐给的否决派，想法子把不听话的一些小国度给搞下去。关系照旧是很主要的，富人一般都有本人的家族办公室（Family Office），这种家族办公室和国内的家族办公室不太一样，美国的家族办公室相当于就是家族本人的一个资管公司，有时候也会引入一些伴侣的钱帮手打理。富人之所以富人并不只仅是由于有钱，而是有资本相关系。有资本相关系又有钱，就能买到市场上最牛逼，报答最高的产物！富人本人成立家族办公室管钱，通俗富人一般正在大摩（Morgan Stanley），或者瑞银这些机构去开个私家银行户！大摩正在金融危机之后积极开辟资管和财富办理营业，目前开户门槛是200万美金！开完户之后，大摩或者UBS的理财司理会给你供给让你若何进行资产设置装备摆设，也包罗供给Morgan Stanley手上拿到的优良的基金产物，或者Pre-IPO项目标额度。我们说一下私家银行这种生物，国外和国内纷歧样。国内的私行是依托于贸易银行的，由于私行本人没有客户源，贸易银行有啊。谁俄然赔了一大笔钱，往银行里面一存，私行就晓得了。国外私行一般是的，本人担任拉客户，当然也就需要通过优良的理财富物办事好客户。为什么中国富人喜好找海外私行做理财，由于国外私行办事富人办事的比力好，报答比力高。国内私行和良多家族办公室，更多是考虑怎样忽悠富人卖产物，然后从产物中获得佣金收益，一次性变现。当然灵哥这里也不海外私行，海外私行也一样有忽悠客户的环境。之前金融危机的时候，不是良多富人被衍生品Accumulator给搞死了吗，那时候超等乱，有不少富人一辈子的钱就被用了一辈子的理财参谋给杀完了。那理财参谋赔了那一笔，从此也就脱胎换骨了。有钱人也分三六九等，巴菲特，李嘉诚如许级此外很难忽悠到他们。巴菲特买一个公司股票，能够把这个企业的现实运营查个底朝天。然后巴菲特还能够要求人家给一个折价采办，谁让他是巴菲特。安全常牛逼的金融业态，素质上是用别人的钱跑赢持久通缩。安全公司养的精算师就是最大化少赔钱给客户，把资金留正在本人手上。当安全公司有了庞大的来历不变的资金而且能管控赔付的几率和时间时，正在监管放松的时候，就能够去并购和采办实实正在正在的现金流优良资产，出格是碰到金融危机的时候，还能够低价收购资产。之前宝能通过全能险收购万科，闹出人事务，就晓得中国的玩家其实都很清晰巴菲特怎样玩的，大师都想成为巴菲特，包罗出事的安邦。安全公司是实的有钱，高瓴本钱前段时间写了一本大号的招股仿单《价值》，最终有资历成为高瓴的大LP也就几家安全资金了。总结一下，富人和精英通过金融节制这个世界的各类财富收集节点，只要深切领会金融业，才能深度领会这个世界是怎样运做和被节制的！学会有改变前提（constraint）的思维极其主要！生意做的越大，财富越多的人都是对于，汗青，军事理解很是深切的人。要想成为塔尖的人，就要领会这个目前这个世界的操做和节制体例！财团和代办署理人是若何通过金融节制世界的！洛克菲勒，罗斯柴尔德家族简直已经富甲全国，正在兴起的阿谁世纪，简直对，对世界有极大的节制力。但今天曾经不是这么回事了。相信货泉和平中宣传的论一般罗斯柴尔德家族至今节制世界的人，那对世界的认知，对于金融的领会连入门都谈不上。事理很简单，家族人丁畅旺，支开叶散，就有个分炊的问题。100亿美金可能能节制一个1000亿美金上市公司的10%股权，但若是100亿美金被分成10份，那就什么都节制不了了。即即是一个家族承继人分到10亿美金，也不敢全仓投入一个资产，而是分离投资到各个资管公司，买各类市场上优良基金办理人推出的各类资产。这是怎样发生的呢？激进的中国暴发户喜好玩杠杆，很容易正在股灾中，把几万万玩成几百万。欧美有钱人当财富到了一个程度之后，他们不再逃求高报答，安满是他们独一的逃求。富人最主要的考量是钱不克不及失掉，而不是靠激进策略赔几多钱。正在华尔街代表的美式全球化大行其道的三十年中（上世纪80年代到金融危机前），从资产办理上，鼓吹的是自动型投资，即挑选优良的基金办理人（结业于哈佛耶鲁的精英）帮你管钱。正在企业办理上，鼓吹的是去家族化，职业司理人化。良多家族正在那30年中都放弃了对于具体发生财富的标的-企业的节制，变成了纯粹华尔街式的money game。这个阶段保守家族的没落是伴跟着美式季度本钱从义（即上市公司由职业司理人节制，每季度发家报）正在过去几十年前的兴起而完成的。也就是说良多保守的富豪赔到了钱，但得到了对于财富节点的节制权。节制权去哪了呢？去了新兴起的/贸易精英。正在美国过去几十年能只手遮天的就是布什家族和克林顿家族了。这就带来了公司所有制的微妙变化，良多华尔街上市的大企业股东，不再是家族，而是变成了资管公司，基金公司。当然不是，他们仍是出名，所以买资产做投资也不需要都用本人的钱，天然也有情面愿给他们钱让他们管。他们终究是已经完全节制世界财富收集节点的顶尖家族，家族的关系纷歧样，他们仍是能界上改变和影响良多工作的。除了这几十年兴起的科赫兄弟，秉承不分炊的老牌世家最出名的是的瓦伦堡家族，上市公司已经三分之一的市值是他们。瓦伦堡家族是兄弟两小我管，不分炊，而是通过家族基金会能够间接节制良多工作。他们旗下最出名的公司叫ABB集团，是全球电力和从动化手艺的带领企业。瓦伦堡家族最喜好的就是投资各类的工贸易根本设备型项目，也就是所谓的财富节点。他们家族下面有个基金叫银瑞达（InvestAB），是最早投资阿里巴巴的。阿里的蔡崇信当初是InvestAB的投资司理。我小我一曲认为Jack Ma说的蔡崇信500元人平易近币插手阿里巴巴的故事太戏剧化，生怕实正的缘由是蔡崇信代表老店主来投资新的财富节点-全球电商根本设备阿里巴巴，然后就插手进来帮帮办理，雷同于空降一样。瓦伦堡家族实正的大发家是二和，他们通过改变前提完成了从通俗生意人到大生意人。其时有两个兄弟，一个兄弟给做生意，帮他们运运物资什么的。别的一个兄弟跟盟军做生意，这就叫两端下注。最初二和竣事后，瓦伦堡家族并没有由于帮帮遭到赏罚，和做生意的兄弟下课，和盟军做生意的兄弟上位，就如许把风险对冲掉了。更奇异的是，族中别的一位兄弟申请成为了驻维也纳的，正在时，他操纵给这些发护照，这些最初成功的逃离的。瓦伦堡家族一会儿成为了的和救从。这个兄弟后来被苏联人抓走了，从此消逝，据谍报机构说正在苏联的中死掉了，可是苏联一曲没有认可过。瓦伦堡家族一曲到2016年才正式颁布发表他的灭亡，希拉里克林顿正在前被邀请致悼念词。看懂瓦伦堡家族，你就能看懂为什么一个800万生齿的能耸立世界的缘由！瓦伦堡家族从二和起头和英美德都如斯交好，加上对的恩典，他们做生意当然会无往而晦气。支撑特朗普的美国最富有的私家集团科赫兄弟，福布斯排行他们有净资产1000亿美金！他们也是兄弟节制家族资产，不分炊。所以科赫兄弟正在美国富豪中就很厉害，他们能够间接节制影响良多工作。2019年归天的大卫科赫已经间接出来竞选总统，可是失败了。之后兄弟两人就进行了分工，查尔斯科赫搞企业和他的保守派富豪收集，大卫科赫搬到了纽约，交友了包罗黑石苏世平易近正在内的无数和华尔街金融大佬，帮科赫家族拼上了缺失的金融这块邦畿。2016年，特朗普被选后，科赫把本人人彭斯放置到了副总统的职位上，2年之后，科赫的明日派家臣蓬佩奥被放置成为了国务卿。2018年中美商业和打的如火如荼时，美国外商投资委员会（CFIUS）核准的唯逐个个中国并购项目就是山东如意集团收购科赫家族旗下的莱卡面料，这就是科赫正在上的改变前提。科赫如许的保守派富豪从头起头抱团，兴起，和保守精英做斗争，是由于富人们发觉当资管公司和投行起头接管这个世界的时候，这些帮你管钱的人起头有了本人的算盘和影响力。由于资管公司变成了公司的股东，那谁去坐董事会的席位，资管公司派人。所以资管公司的司理人，本人不必然是百亿富豪，可是就很大，忽悠的能力也变大了。好像我们今天看到良多VC/PE通俗合股人正在创业公司中很强势，良多独角兽都求他们融资一样。良多VC/PE的高管没什么太多钱，可是他们管着几亿美金的资金，动不动就能投个ABC轮。对于创业者来讲，VC/PE合股人就有了“”！可是问题来了，出资人LP若何VC/PE合股人是按照LP的好处最大化来运营基金呢？这个是很难的一件工作！上古时代的王，本来用本人家的管家宰来帮帮一路办理国度，所以叫宰相，最初宰相变成有本人好处了，变成百官之首，权要集团一把手。从其中国变成君权和官权博弈！经常拿宰相没法子！明朝最初把百官之首丞相废掉了，但国度仍是要人管啊，没法子又搞了一个官叫大学士，最初仍是又变相成为了丞相。节制和影响这个世界的，包罗了的，的家族，的金融家，的企业和他们形形色色的代办署理人。他们会错综复杂的博弈，有合作也有合做。博弈什么？次要就是博弈前提（Constraint)！正在美国甚至全世界，最大的博弈就是美国，牵动全球无数财团的好处，选举就是博弈从疆场！的每一个具体政策，能否减税，能否强制奥巴马医疗法案，能否化，能否答应金融混业运营，能否退出巴黎协建都对应着响应好处集团好处。对于金融集团来讲，他们当然会有其配合的好处，正在这个配合好处下面，他们出钱支撑他们喜好的。正在特朗普兴起之前，金融集团也会两党下注，但华尔街次要仍是捐给党。由于界不雅，党和金融集团有类似的处所。全球化金融集团但愿的是去除鸿沟，拆除国度的壁垒，让全球化金融精英来永久世界，成为食物链的最高端。索罗斯就是如许想的也是如许做的，而正在，希拉里就是2016年这套可施行全球化集团策略的人选。特朗普是靠反全球化上台，但现实上特朗普并不是实的否决全球化，他只是否决全球化中庞大的好处被已经土豪们雇佣的/贸易精英掌控。美国的土豪们集体认识到，他们要从头掌控节制世界的财富节点。改变前提有点拗口，你也能够粗略等同于改变法则，但仍是不完全一样。改变前提首如果认知本人，到底是什么了本人。法则只是此中一种罢了。有良多人去了投行，安全等牛逼哄哄的金融企业，但干几年也就被踢出来，再也赔不到大钱。为什么？由于他们干的活有一句通俗的话：金融平易近工。他们素质仍是干的是优化的工作！仍是缺乏改变前提的思维。美国最的富人数量1%，他们会雇佣10%的名校结业的精英！然后90%的人！这10%精英次要干嘛呢？干的是优化的活，就是给定一个前提，你正在给定的前提中要干的最好。你干的好，你就能拿高工资。世界上几乎最优良最伶俐的人都正在打工，很少人能逆袭成老板！为什么呢？由于伶俐优良的人从小被学校教育的就是把优化做到极致。你学的是怎样当个好臣子，而富人集团正在学什么呢？正在学帝王术！帝王术学的是什么？是带领力，是节制，是改变前提。富豪和精英学的干的是改变前提的工作，而不是优化的工作。优化的工作让雇佣来的精英大学生干就能够了！良多老板创业为什么寸步难行？由于他擅长和思虑的只是优化的工作，若何把一个产物干好！大大都老板缺乏的是“改变前提”的能力，很难走到最顶端。有人问灵哥到底是由于正在顶端的人才有改变前提的能力，仍是有了改变前提的能力，才能无机会顶端。这两者都对！具有改变前提的能力，你就能够阶级跃升。正在顶端的人，若是不克不及跟上时代程序，具有新的改变前提的能力，也会从摔下来。我一个女性伴侣生意做的很大，和老公一路移平易近了美国！有一次聊天，她很简单的说，生儿子让他赶紧回中国，生女儿让她留美国。我问为什么？她说，美国阶级如斯固化，亚裔遭到现实的蔑视！华人二代女生能够通过嫁人实现阶级跃升，而华人二代的男性若是没有出格强的能力，正在美国阶级跃升根基没有可能，会过的很不如意。这是现实的环境，同样是二代，华人男性和女性正在美国的天花板（前提）是分歧的。美国的精英男性，莫不以交一个亚裔女伴侣为荣。所以华裔女性正在美国阶级跃升，婚姻是一条。如许的待遇华人男性就无福消受。人最擅长的就是给定你一个前提，然后让你正在前提中去搏杀。丁仲礼院士接管柴静采访阿谁典范视频把这个说的很大白，人搞候变暖如许一个概念，然后又搞出碳税这个概念。中国为什么要否决呢？由于按照IPCC（跨国应对天气变化组织）的方案，发财国度拿走44%的份额，全世界占90%生齿的其他国度正在56%中搏杀。也就是不只仅用天气变化做为来由来成长中国度的成长机遇，还让你为成长机遇向付钱。（碳税额度让渡）金融市场上的搏杀，过去中国企业正在国际市场上亏了不少钱，好比我的好伴侣中航石油的陈九霖。是实的中国人能力差吗？优化做的差吗？不是中国人专业能力差，而是赌场完全就是别人开的，法则是别人定的。你正在别人的赌场按照别人的法则玩必定输。2年前人平易近币破七压力很大，中国正在刊行了100亿人平易近币的单据，收受接管人平易近币流动性！空头顿时被打爆。空头和中国博弈，中国能派公事员去金融市场上搏杀吗？当然不是了，出招用的是改变前提，而空头若是只能赌市场这是做专业优化的活分分钟被打爆。Tiktok，美国用的前提是国安相关的法令律例。中国一出手用出术限制申报，顿时把特朗普试图低价拿走中国资产的破灭。美国正在全世界玩的是前提，中国粹会了，打回来的也是前提。所以经常说中国不恪守“市场”准绳，不敷市场化，你看到当前就笑笑就能够了。若是有人还跟你这种概念，你可怜他比力蠢就能够了。马来西亚正在97年亚洲金融危机的时候很惨，马哈迪其时想封闭外汇市场，想用行政令改变逛戏法则。美国说你如许不可啊，你市场准绳，于是马来西亚这颗大韭菜就被收割了。后来总理马哈迪天天出来骂美国人，以至否决全球化，但曾经于事无补！每次金融危机，从权国度去找IMF，获得的处理方案都是要本钱化，本钱市场，满脚了IMF前提，IMF才借钱。其实IMF讲的都是，背后都是好处集团。被忽悠了市场，就好像大明王朝打开山海关。若是你想成为塔尖的人，你就要理解全球这些的的金融和是怎样思虑的！他们思虑的都是改变前提！改变前提思维，当然不是只存正在金融和博弈上，正在糊口中是无处不正在的，我们要问本人，处理问题的思维体例到底用优化思维，仍是改变前提思维。进一步来说，灵哥这里提的改变前提，绝对不是单指搞关系，这是良多人的。正在投行业，关系是决定性的，但正在良多行业关系不见得是决定性的。我把改变前提定义为正在一个系统中往高价值区域挪动的能力，从而接近或者获得财富节制收集的环节节点。我们每小我零丁是个小系统（小），是一个大系统的子系统，好比本人的小团队正在一个企业是一个子系统，企业正在一个行业是一个子系统，一个行业正在一个国度又是一个小的不得了的子系统。你不克不及仅考虑本人个别赔本不赔本，越考虑个别的短期收益越赔不到钱，就仿佛正在股票市场天天考虑本人的股票跌了仍是升了，这种炒家思维永久赔不了钱。更多的是要去看本人和周边构成的系统关系，要看到系统的变化，从而做出合适趋向的人生抉择，看大白系统变化之后，才会认识到妨碍本人成长的前提到底是什么，若何对症下药的改变才有最大的边际效应。如何能理解系统呢？物理学中有一个热力学第二定律的熵增的概念，熵增反映的是系统的无序和紊乱形态。也就是说正在一个封锁系统中，内部会趋于紊乱和无序。熵增这个物理学概念来反映社会学当然不是灵哥我发现的，良多人都做过阐述。从“熵”的角度来对待身边的各类系统，小到企业，大到社会和国度是一个无效的法子。正在贸易和社会中，熵增能够对应的就是买卖成本的上升。一个企业的内卷化，往往伴跟着企业这个系统对外扩张的晦气，从而正在内部提拔买卖成本进行输血或者对财富的拥有，国度也一样。60年代到80年代初的美国为什么经济欠好，危机沉沉？那是由于正在东构成铁幕老死不相往来之后，东都是孤立系统，孤立系统到最初熵都正在添加。80年代之后，中国插手了美国的阵营，苏东集团，苏联解体，意味着美国为首的集团获得了外部的能量从而降低了内部的熵值，从而带来了80年代到这个世纪初美国内部的不变。正在孤立系统下，系统是生成倾向于熵增，生成倾向于紊乱的。要降服这种紊乱，就需要对系统，也就是报酬让系统变得有序。从紊乱到有序的过程中，就会有旧的节制节点得到，有新的节制节点发生。当你们问灵哥，每小我该当若何改变前提的时候，我起首的就是把本人和四周当成一个系统来看。无论是单元打工，创业，人际关系，家庭，你所有改变前提的标的目的就是降低本人身边这个最亲密的好处系统的熵，而不是添加熵。我们举一个最简单的例子，为什么美国保守派富豪越来越富，通俗老苍生越来越穷？这是由于保守派富豪秉承的是降低系统熵值的人生策略，好比不豪侈消费，教，崇尚家庭，多生孩子，家庭财产不上市。系统正在不竭的变化中，有人升上去，有人掉下来，这就是，是公允的。你要想往上升，就得博弈前提，就要对系统，付出无解也无法的勤奋。这需要动态的目光，每小我是纷歧样的，不是简单的问，该当不应当创业，该当不应当考研究生。每小我正在系统中的纷歧样，有时候你创业会降低系统的熵值，但有时候错误的机会创业会添加系统的熵值。这是一门不算很高深，但绝对需要本人很是灵敏去的经验和学问，并且最主要的是这不是一门有尺度谜底的专业技术。任何清规戒律，权势巨子专家的经验都不见得合用当下，合用你。由于系统是正在不竭变化的，你是并世无双的个别，若何改变前提的策略当然也就是一视同仁，完全分歧的。若何改变前提呢？回过来问本人，到底是什么了本人，该当往哪一个标的目的去改变？哪个标的目的会带来持久的系统熵减。若何更高效的成长？PS：对金融投资方面感乐趣的同窗欢送插手灵哥学问星球，一年三百六十五天都有最前沿的投资消息，还有会员专属曲播和线下！让灵哥一路陪大师穿越周期，正在新的时代寻找机遇。